Os pequenos bancos/cooperativas de crédito oferecem melhores condições e taxas de juros para cartões de crédito do que os grandes emissores de cartões, resultando em até US$ 500 a mais anualmente para o titular médio do cartão. Small banks/credit unions offer better credit card terms and interest rates than large card issuers, leading to up to $500 more annually for the average cardholder.

Um novo relatório do Consumer Financial Protection Bureau descobriu que os pequenos bancos e cooperativas de crédito oferecem melhores condições de cartão de crédito e taxas de juros em comparação com grandes emissores. A new Consumer Financial Protection Bureau report has found that small banks and credit unions offer better credit card terms and interest rates compared to large issuers. Os grandes emissores de cartões cobravam dos clientes taxas de juros oito a 10 pontos percentuais mais altas do que as taxas dos pequenos credores e cooperativas de crédito. The large card issuers charged customers interest rates that were eight to 10 percentage points higher than the rates from smaller lenders and credit unions. Essa diferença pode chegar a US$ 400 a US$ 500 a mais anualmente para o titular médio do cartão. This difference can amount to $400 to $500 more annually for the average cardholder.