As contribuições correspondentes após impostos de 401 (k) Roth podem desencadear impostos inesperados devido às alterações do Secure 2.0, alertam os especialistas. 401(k) Roth after-tax matching contributions may trigger unexpected taxes due to Secure 2.0 changes, warn experts.

As contribuições correspondentes de 401 (k) Roth após impostos podem desencadear impostos inesperados, alertam os especialistas. 401(k) Roth after-tax matching contributions may trigger unexpected taxes, warn experts. Devido às mudanças do Secure 2.0 em 2022, os empregadores agora podem oferecer correspondências em contas Roth, que são após impostos, mas oferecem crescimento e retiradas isentas de impostos na aposentadoria. Due to Secure 2.0 changes in 2022, employers can now offer matches in Roth accounts, which are after-tax but offer tax-free growth & withdrawals in retirement. 12% dos empregadores adicionaram “definitivamente” esta funcionalidade, com 37% a considerá-la. 12% of employers have 'definitely' added this feature, with 37% considering it. Como os impostos não são retidos automaticamente, o planeamento inadequado pode levar a uma surpresa fiscal. As levies aren't automatically withheld, inadequate planning could lead to a tax surprise.