O Ato Seguro de 2020 "regra de 10 anos" sobre IRAs herdadas pode causar passivos fiscais substanciais para certos herdeiros.

Os IRAs herdados antes de impostos, pós-2020, podem incorrer em passivos fiscais significativos devido à “regra de 10 anos” do Secure Act, exigindo que certos herdeiros, como filhos adultos, retirem fundos dentro de dez anos após a morte do proprietário. Atrasar retiradas pode levar a uma "bomba fiscal", aumentando a renda geral e as taxas de imposto. Os especialistas recomendam espalhar as retiradas ao longo da década para minimizar as implicações fiscais e considerar futuras mudanças na taxa de imposto. O planejamento cuidadoso é essencial para evitar encargos fiscais inesperados.

September 17, 2024
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