Os aposentados enfrentam impostos mais altos após a morte de um cônjuge devido à mudança de imposto da "penalidade do sobrevivente". Retirees face higher taxes after a spouse's death due to the "survivor's penalty" tax shift.

A "penalidade de sobrevivência" refere-se ao aumento de impostos enfrentados pelos aposentados após a morte de um cônjuge quando eles mudam de declaração de imposto conjunta para única. The "survivor's penalty" refers to increased taxes faced by retirees after a spouse's death when they switch from joint to single tax filing. Essa mudança geralmente resulta em taxas mais altas e deduções reduzidas. This shift often results in higher rates and reduced deductions. Para mitigar essa penalidade, os especialistas financeiros recomendam o planejamento tributário antecipado, incluindo a execução de projeções e a utilização de faixas de impostos mais baixas na aposentadoria antecipada. To mitigate this penalty, financial experts recommend early tax planning, including running projections and utilizing lower tax brackets in early retirement. As estratégias incluem a retirada de contas antes dos impostos e a realização de conversões do Roth IRA para minimizar a carga tributária. Strategies include withdrawing from pretax accounts and conducting Roth IRA conversions to minimize tax burdens.