Os bancos do setor público indiano esperam um forte crescimento do varejo, agricultura e empréstimos MSME, apesar dos empréstimos corporativos fracos, com qualidade estável dos ativos e declínio moderado do NIM. Indian public sector banks expect strong retail, agriculture, and MSME loan growth despite weak corporate lending, with stable asset quality and moderate NIM decline.

Os bancos do setor público indiano devem ver um forte crescimento do empréstimo impulsionado pelo varejo, agricultura e empréstimos MSME, apesar da fraca demanda de empréstimos corporativos devido à desintermediação do mercado de capitais. Indian public sector banks are projected to see strong loan growth driven by retail, agriculture, and MSME lending, despite weak corporate loan demand due to capital market disintermediation. Bancos como SBI, BoB e Canara devem registrar crescimento entre 2,5% e 4%, com atraso do Banco da União. Banks like SBI, BoB, and Canara are expected to report growth between 2.5% and 4%, with Union Bank lagging. As margens líquidas de juros podem diminuir moderadamente, enquanto a qualidade dos ativos permanece estável sem grandes derrapagens. Net interest margins may decline moderately, while asset quality remains stable with no major slippages. O SBI e o BoB provavelmente manterão o RoA acima de 1%, apoiado pela renda principal, e o PNB pode ver melhorias devido a impostos mais baixos. SBI and BoB are likely to maintain RoA above 1%, supported by core income, and PNB may see improvement due to lower taxes. O índice PSU Bank superou os bancos privados em quase 15% ao longo de seis meses. The PSU Bank Index has outperformed private banks by nearly 15% over six months. O crescimento da renda líquida de juros do PSB foi estável para negativo no primeiro trimestre do ano fiscal de 26 de julho, enquanto a maioria dos bancos privados viu ganhos baixos de um dígito, exceto HDFC e ICICI. PSB net interest income growth was flat to negative in Q1 FY26, while most private banks saw low single-digit gains, except HDFC and ICICI.