Um neozelandês evitou a execução de um contrato de hipoteca depois de ganhar US$ 4.500 em compensação através do Provedor de Justiça Bancário. A New Zealander avoided foreclosure after winning $4,500 in compensation through the Banking Ombudsman.

Um mutuário da Nova Zelândia que enfrentava uma venda forçada de casa devido a dificuldades financeiras recebeu US $ 4.000 para renovações e um pagamento de boa vontade de US $ 500 depois de escalar seu caso através do Esquema de Ombudsman Bancário. A New Zealand borrower facing a forced home sale due to financial hardship received $4,000 for renovations and a $500 goodwill payment after escalating his case through the Banking Ombudsman Scheme. O homem, ferido no trabalho e incapaz de trabalhar, lutou com os pagamentos de hipotecas e enfrentou confusão ao mudar para uma taxa fixa mais baixa enquanto estava em atraso. The man, injured at work and unable to work, struggled with mortgage payments and faced confusion over switching to a lower fixed rate while in arrears. O banco exigiu um período de monitoramento de 90 dias e mais tarde ameaçou fechar contas devido à sua angústia e comportamento de confronto, que o ouvidor considerou razoável, mas recomendou uma resolução flexível. The bank required a 90-day monitoring period and later threatened account closures due to his distress and confrontational behavior, which the ombudsman deemed reasonable but recommended a flexible resolution. O resultado evitou uma venda de hipotecas e destacou as crescentes preocupações com as dificuldades financeiras, com um aumento de 55% nas reclamações relacionadas. The outcome avoided a mortgagee sale and highlighted rising concerns over financial hardship, with a 55% increase in related complaints. O Provedor de Justiça pediu aos bancos que melhorem os processos de comunicação e suporte, enfatizando o contato precoce dos clientes e caminhos mais claros para ajuda, especialmente em casos de empréstimos imobiliários envolvendo taxas de juros e taxas de quebra. The ombudsman urged banks to improve communication and support processes, emphasizing early contact from customers and clearer pathways for help, especially in property lending cases involving interest rates and break fees.