Os custos de crédito bancário indiano podem cair até o final de 2026, mas altas delinquências persistem devido a empréstimos não produtivos em curso. Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans.

Os custos de crédito dos bancos indianos devem cair na segunda metade do ano fiscal de 2026, mas as delinquências a curto prazo permanecerão altas devido aos fluxos contínuos de ativos não produtivos, de acordo com um relatório do UBS. Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. Enquanto a carteira em risco (PAR) 1-90 caiu 30 pontos-base para 3,8% para bancos e 80 pontos-base para 3,2% para NBFCs, as tendências iniciais de inadimplência permaneceram estáveis em estados-chave como Bengala Ocidental e Maharashtra. While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. Os NBFCs mostraram melhorias mais fortes, especialmente no PAR 31-90, que caiu 60 pontos base. NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. Uma desaceleração econômica sustentada pode piorar a qualidade do crédito, pressionar as margens e limitar o crescimento da receita de taxas, com o aumento dos custos de depósito provavelmente restringindo a lucratividade dos bancos no curto prazo. A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term.