Os consultores canadenses mudaram para fundos mútuos, aumentando a produtividade por cliente, mas enfrentando desafios de retenção, apesar de melhor satisfação. Canadian advisors shifted to mutual funds, boosting productivity per client but facing retention challenges despite better satisfaction.

Os consultores bancários canadenses mantiveram ativos médios estáveis sob gestão de 2019 a 2020, mas mudaram carteiras fortemente para fundos mútuos, que subiram para 64,7% da AUM, enquanto as contas de wrap e as GICs diminuíram. Canadian bank advisors maintained stable average assets under management from 2019 to 2020 but shifted portfolios heavily toward mutual funds, which rose to 64.7% of AUM, while wrap accounts and GICs declined. A produtividade por cliente aumentou, impulsionada por menos clientes, embora os principais consultores tenham visto queda de ativos e produtividade. Productivity per client rose, driven by fewer clients, though top advisors saw asset and productivity drops. A receita mudou para taxas de fundos mútuos, enquanto os salários como uma parte da renda caíram e os bônus aumentaram. Revenue shifted toward mutual fund fees, while salaries as a share of income fell and bonuses rose. Os consultores relatam desafios crescentes de retenção de clientes de alto patrimônio líquido devido a ferramentas e suporte inadequados, apesar da melhoria da satisfação do cliente ligada a bônus baseados em experiência. Advisors report growing challenges retaining high-net-worth clients due to inadequate tools and support, despite improved client satisfaction tied to experience-based bonuses. As lacunas permanecem no planejamento de recursos, opções de trabalho remoto e tecnologia, com muitos contando com referências a divisões de riqueza privada. Gaps remain in planning resources, remote work options, and technology, with many relying on referrals to private wealth divisions.