Os bancos indianos verão um crescimento de crédito de 11,5% a 12,5%, apesar dos desafios globais, com fundamentos fortes e exposição de baixo risco. Indian banks to see 11.5%-12.5% credit growth despite global challenges, with strong fundamentals and low risk exposure.

Os bancos indianos estão definidos para um crescimento constante do crédito de 11,5% a 2,5% nos próximos dois anos fiscais, apesar dos ventos contrários econômicos globais, de acordo com a S&P Global Ratings. Indian banks are set for steady credit growth of 11.5%–12.5% over the next two fiscal years despite global economic headwinds, according to S&P Global Ratings. Fundamentos domésticos fortes, baixa exposição a setores vulneráveis (apenas 2% dos empréstimos em têxteis e gemas / jóias) e robusta desalavancagem corporativa suportam a resiliência. Strong domestic fundamentals, low exposure to vulnerable sectors (just 2% of loans in textiles and gems/jewelry), and robust corporate deleveraging support resilience. Embora os custos de crédito devam aumentar para 80-90 pontos base devido ao estresse em empréstimos de varejo e PME não garantidos, os bancos estão bem posicionados para absorver perdas, com lucros pré-fornecimento permanecendo fortes. While credit costs are expected to rise to 80–90 basis points due to stress in unsecured retail and SME loans, banks are well-positioned to absorb losses, with pre-provision profits remaining strong. A depreciação da rupia tem impacto limitado devido ao baixo endividamento externo e cobertura generalizada. The rupee’s depreciation has limited impact due to low external borrowing and widespread hedging. Espera-se que a lucratividade permaneça acima da média, embora as margens de juros líquidas possam comprimir ligeiramente para cerca de 3,4%. Profitability is expected to stay above average, though net interest margins may slightly compress to around 3.4%.