Os poupadores do Reino Unido devem ter em conta os limiares de juros: os contribuintes com taxa básica recebem £1.000 livres de impostos, e os de taxa mais elevada £500, através de um subsídio de poupança pessoal. UK savers must watch interest thresholds: basic rate taxpayers get £1,000 tax-free, higher rate £500, via personal savings allowance.

Martin Lewis adverte os poupadores do Reino Unido sobre os limiares de impostos que afetam os juros de poupança, explicando que os contribuintes com taxa básica podem ganhar até £1.000 em juros isentos de impostos sob o subsídio de poupança pessoal, enquanto os contribuintes com taxas mais elevadas recebem £500. Martin Lewis warns UK savers about tax thresholds affecting savings interest, explaining that basic rate taxpayers can earn up to £1,000 in interest tax-free under the personal savings allowance, while higher rate taxpayers get £500. Estes limites dependem dos níveis de rendimento, sendo os valores de 10 000 e 20 000 libras esterlinas os limiares-chave. These limits depend on income levels, with the £10,000 and £20,000 figures representing key thresholds. Ele esclarece que o subsídio de poupança pessoal é separado do subsídio pessoal de £ 12.570 e do subsídio de poupança de taxa inicial, que desaparece gradualmente à medida que a renda aumenta. He clarifies that the personal savings allowance is separate from the £12,570 personal allowance and the starting rate savings allowance, which phases out as income rises. Os ISAs de caixa permanecem totalmente isentos de impostos. Cash ISAs remain fully tax-free. O excesso de limiares pode desencadear o imposto sobre os juros, pelo que é essencial compreender como os descontos interagem para evitar passivos inesperados. Exceeding thresholds may trigger tax on interest, so understanding how allowances interact is essential to avoid unexpected liabilities.