Ganhar um pouco mais em juros de poupança pode reduzir o salário para levar para casa devido a uma peculiaridade do limiar de imposto do Reino Unido. Earning slightly more in savings interest can lower take-home pay due to a UK tax threshold quirk.

O especialista em finanças pessoais Martin Lewis expôs uma anomalia fiscal no Reino Unido, onde ganhar um pouco mais em juros de poupança pode reduzir o lucro líquido para aqueles perto do limite de imposto de taxa mais alta de 50.270. Personal finance expert Martin Lewis has exposed a UK tax anomaly where earning slightly more in savings interest can reduce net income for those near the £50,270 higher-rate tax threshold. Quando o rendimento excede este nível, o subsídio de poupança pessoal cai de £1.000 para £500, provocando impostos mais elevados sobre os juros. When income exceeds this level, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering higher taxes on interest. Como resultado, ganhar £1.000 em juros enquanto ganha £49.300 pode levar a £200 em impostos, deixando apenas £800. As a result, earning £1,000 in interest while making £49,300 can lead to £200 in tax, leaving only £800. A redução dos juros para £950 mantém o rendimento total abaixo do limiar, permitindo que o total de £950 permaneça isento de impostos, resultando em mais £150 de salário para levar para casa. Reducing interest to £950 keeps total income below the threshold, allowing the full £950 to remain tax-free—resulting in £150 more take-home pay. Este resultado contra-intuitivo afeta um grupo estreito, mas revela uma inconsistência estrutural no código tributário. This counterintuitive outcome affects a narrow group but reveals a structural inconsistency in the tax code.