A delinquência hipotecária dos EUA subiu para 3,68% no segundo trimestre de 2025, superando os níveis pré-pandemia devido à inflação, altos preços das casas e programas de alívio encerrados. U.S. mortgage delinquency rose to 3.68% in Q2 2025, surpassing pre-pandemic levels due to inflation, high home prices, and ended relief programs.

A partir do segundo trimestre de 2025, as taxas de delinquência hipotecária dos EUA atingiram 3,68%, excedendo os níveis pré-pandemia e subindo de uma baixa pandêmica de 1,39%, impulsionada pela inflação, preços recordes das casas e custos crescentes de seguro. As of Q2 2025, U.S. mortgage delinquency rates reached 3.68%, exceeding pre-pandemic levels and rising from a pandemic low of 1.39%, driven by inflation, record-high home prices, and soaring insurance costs. A dívida hipotecária, mais de 70% da dívida total das famílias em US $ 12,9 trilhões, continua sendo a maior categoria de dívida do consumidor, com taxas de delinquência para empréstimos de automóveis, estudantes e cartões de crédito também superando os máximos pré-pandemicos. Mortgage debt, over 70% of total household debt at $12.9 trillion, remains the largest consumer debt category, with delinquency rates for auto, student, and credit card loans also surpassing pre-pandemic highs. Estados do sul como Mississippi e Louisiana mostram as maiores taxas de delinquência, enquanto estados da Costa Oeste, como Oregon e Califórnia, têm as menores taxas. Southern states like Mississippi and Louisiana show the highest delinquency rates, while West Coast states such as Oregon and California have the lowest. O fim dos programas de alívio da era pandêmica contribuiu para o aumento, levantando preocupações sobre acessibilidade à moradia, estabilidade financeira e impactos econômicos mais amplos. The end of pandemic-era relief programs has contributed to the increase, raising concerns about housing affordability, financial stability, and broader economic impacts.