Uma regra fiscal do Reino Unido penaliza alguns poupadores, reduzindo o salário para levar para casa quando a renda de juros empurra a renda total acima de 50.270, o que é uma boa notícia. A UK tax rule penalizes some savers by reducing take-home pay when interest income pushes total income above £50,270.

Martin Lewis destacou uma falha no sistema tributário do Reino Unido, onde ganhar um pouco mais em juros de poupança pode reduzir o salário para levar para casa. Martin Lewis has highlighted a flaw in the UK tax system where earning slightly more in savings interest can reduce take-home pay. Quando o rendimento total excede £ 50.270, o subsídio de poupança pessoal cai de £ 1.000 para £ 500, desencadeando um imposto de 40% sobre o excesso. When total income exceeds £50,270, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering a 40% tax on the excess. Alguém que ganha 49.300 mais 1.000 em juros paga imposto sobre 500, rendendo apenas 800. Someone earning £49,300 plus £1,000 in interest pays tax on £500, netting only £800. Outro que ganha o mesmo salário, mas £950 em juros, permanece abaixo do limiar, mantém todos os juros isentos de impostos e leva para casa £950. Another earning the same salary but £950 in interest stays below the threshold, keeps all interest tax-free, and takes home £950. Apesar de ganharem £50 a menos em juros, ganham £150 a mais em rendimento líquido. Despite earning £50 less in interest, they gain £150 more in net income. Lewis chama o resultado de “bokers”, observando que é raro que lucros mais altos reduzam o salário líquido, embora isso afete apenas um pequeno grupo. Lewis calls the outcome “bonkers,” noting it’s rare for higher earnings to lower net pay, though it affects only a small group.