Os NBFCs indianos atingirão Rs 50 lakh crore em ativos até 2027, liderados por empréstimos de veículos e casas, com crescimento cauteloso em meio a riscos crescentes. Indian NBFCs to hit Rs 50 lakh crore in assets by 2027, led by vehicle and home loans, with cautious growth amid rising risks.

As empresas financeiras não bancárias indianas (NBFCs) devem atingir Rs 50 lakh crore em ativos sob gestão até março de 2027, crescendo 18-19% anualmente, impulsionada pela forte demanda em financiamento de veículos e empréstimos residenciais. Indian non-banking financial companies (NBFCs) are projected to reach Rs 50 lakh crore in assets under management by March 2027, growing 18-19% annually, driven by strong demand in vehicle finance and home loans. Espera-se que o financiamento de veículos cresça de 16 a 17% devido a cortes no GST, aumento do prêmio e vendas de carros usados, enquanto os empréstimos para casas aumentarão de 12 a 13%, um pouco mais lentos devido à concorrência bancária e à moderação da demanda imobiliária. Vehicle finance is expected to grow 16-17% due to GST cuts, rising premium and used car sales, while home loans will rise 12-13%, slightly slower due to bank competition and moderating real estate demand. Os NBFCs estão se concentrando no crescimento cauteloso e controlado pelo risco em meio a crescentes preocupações com alavancagem, particularmente em empréstimos pessoais e de EMME não garantidos, que enfrentam uma expansão mais lenta. NBFCs are focusing on cautious, risk-controlled growth amid rising leverage concerns, particularly in unsecured MSME and personal loans, which face slower expansion. Espera-se que os empréstimos de ouro superem, apoiados por altos preços do ouro e tendências de formalização. Gold loans are expected to outperform, supported by high gold prices and formalization trends.