Os poupadores do Reino Unido podem enfrentar impostos mais altos, já que o subsídio isento de impostos de £ 20.000 pode cair em £ 8.000 em 2027. UK savers may face higher taxes as the £20,000 tax-free allowance could drop by £8,000 in 2027.

Os poupadores do Reino Unido enfrentam potenciais aumentos de impostos sobre os juros, pois o subsídio de poupança isento de impostos de £ 20.000 pode cair em £ 8.000, com mudanças que entrarão em vigor em 2027. UK savers face potential tax increases on interest earnings as the £20,000 tax-free savings allowance may drop by £8,000, with changes taking effect in 2027. Os especialistas alertam que, sem um planeamento cuidadoso, os indivíduos podem exceder o seu limite de poupança pessoal - £1.000 para os contribuintes com taxa básica, £500 para os contribuintes com taxa mais elevada, nenhum para os contribuintes com taxa adicional - o que leva a contas fiscais inesperadas. Experts warn that without careful planning, individuals could exceed their personal savings allowance—£1,000 for basic-rate taxpayers, £500 for higher-rate, none for additional-rate—leading to unexpected tax bills. Com taxas de juros próximas a 5%, poupar £20.000 poderia gerar £1.000 em juros, empurrando alguns para além do limite. With interest rates near 5%, saving £20,000 could generate £1,000 in interest, pushing some over the limit. Os consultores financeiros recomendam o uso de ISAs em dinheiro e ações e ações ISAs para maximizar a poupança livre de impostos. Financial advisers recommend using cash ISAs and stocks and shares ISAs to maximize tax-free savings. Martin Lewis enfatizou que apenas os juros são tributados, não o principal, e que as contas de poupança oferecem proteção FSCS até 120.000 - maior do que a cobertura de seguro de casa para roubo de dinheiro - tornando-os mais seguros e mais lucrativos do que manter o dinheiro em casa. Martin Lewis emphasized that only interest is taxed, not the principal, and that savings accounts offer FSCS protection up to £120,000—higher than home insurance coverage for cash theft—making them safer and more profitable than keeping money at home.