As seguradoras canadenses aumentam os prêmios e limitam a cobertura devido a perdas causadas pelo clima, deixando muitos proprietários de alto risco incapazes de obter seguro contra inundações. Canadian insurers raise premiums and limit coverage due to climate-driven losses, leaving many high-risk homeowners unable to get flood insurance.

As seguradoras canadenses estão aumentando os prêmios e limitando a cobertura devido ao aumento dos custos do clima extremo, com 2024 registrando perdas recordes de US $ 9,4 bilhões em eventos como uma tempestade de granizo de US $ 3 bilhões e US $ 1,1 bilhão em incêndios florestais. Canadian home insurers are raising premiums and limiting coverage due to rising costs from extreme weather, with 2024 seeing record $9.4 billion in insured losses from events like a $3 billion hailstorm and $1.1 billion wildfire. As seguradoras estão aumentando as franquias – até US $ 10.000 – cortando a cobertura de inundações e incêndios florestais e recuando de áreas de alto risco em Alberta, Ontário e Quebec. Insurers are increasing deductibles—up to $10,000—cutting flood and wildfire coverage, and pulling back from high-risk areas in Alberta, Ontario, and Quebec. Apesar das alegações da indústria de 90% de disponibilidade de seguro de inundação, apenas cerca de metade dos proprietários de alto risco pode realmente obtê-lo, devido a dados de risco desatualizados e redlining. Despite industry claims of 90% flood insurance availability, only about half of high-risk homeowners can actually obtain it, due to outdated risk data and redlining. O governo federal está investindo para atualizar os mapas de inundação, mas a acessibilidade e o acesso continuam sendo grandes preocupações à medida que os riscos climáticos se intensificam. The federal government is investing to update flood maps, but affordability and access remain major concerns as climate-driven risks intensify.