A TransUnion e a Equifax reduziram os preços do VantageScore 4.0 para US $ 0,99 e US $ 1, respectivamente, em 2026 para impulsionar a concorrência e o crédito justo, embora a FICO ainda domine as hipotecas apoiadas pelo governo. TransUnion and Equifax slashed VantageScore 4.0 prices to $0.99 and $1, respectively, in 2026 to boost competition and fair lending, though FICO still dominates government-backed mortgages.

Em 2026, a TransUnion reduziu seu preço de crédito hipotecário VantageScore 4.0 para US $ 0,99, parte de uma mudança mais ampla da indústria para reduzir custos e aumentar a concorrência. In 2026, TransUnion reduced its VantageScore 4.0 mortgage credit score price to $0.99, part of a broader industry shift to lower costs and boost competition. A Equifax também reduziu seu preço VantageScore 4.0 para US $ 1, alinhando-se com o impulso da FHFA para pontuação modernizada e empréstimos mais justos. Equifax also cut its VantageScore 4.0 price to $1, aligning with the FHFA’s push for modernized scoring and fairer lending. Ambas as empresas oferecem VantageScore 4.0 gratuito para os credores usando FICO pontuações, enquanto incorporando dados alternativos, como aluguel e pagamentos de serviços públicos. Both companies offer free VantageScore 4.0 to lenders using FICO scores, while incorporating alternative data like rent and utility payments. Apesar desses esforços, a FICO permanece dominante em hipotecas apoiadas pelo governo, e a adoção de alternativas tem sido lenta devido aos sistemas legados e complexidades de preços. Despite these efforts, FICO remains dominant in government-backed mortgages, and adoption of alternatives has been slow due to legacy systems and pricing complexities.