Os empréstimos microfinanceiros da ndia caíram 22% até dezembro de 2025 devido a empréstimos mais rigorosos, mas os desembolsos aumentaram 6% com empréstimos maiores dominando. India's microfinance loans declined 22% by Dec 2025 due to stricter lending, but disbursements rose 6% with larger loans dominating.

O setor de microfinanças da Índia viu uma queda de 22% em relação ao ano anterior em empréstimos pendentes para ₹ 2.69 lakh crore até dezembro de 2025, impulsionado por padrões de empréstimo mais rígidos e preocupações com a qualidade dos ativos, mas os desembolsos aumentaram 6% para ₹ 63,348 crore. India's microfinance sector saw a 22% year-on-year decline in outstanding loans to ₹2.69 lakh crore by December 2025, driven by tighter lending standards and asset quality concerns, yet disbursements rose 6% to ₹63,348 crore. O tamanho médio do empréstimo atingiu um recorde de ₹61,253, com empréstimos de bilhete mais alto acima de ₹75,000, representando 38% dos novos desembolsos, acima de 25%. The average loan size hit a record ₹61,253, with higher-ticket loans above ₹75,000 making up 38% of new disbursements, up from 25%. Empréstimos abaixo de 50.000 caíram para 17%, de 33%. Loans under ₹50,000 fell to 17% from 33%. As taxas de delinquência melhoraram, com 30 dias de atraso devido a 3,9%, e os mutuários de um único credor aumentaram para 73%. Delinquency rates improved, with 30+ days past due at 3.9%, and single-lender borrowers rose to 73%. Os NBFC-MFIs ganharam participação de mercado, respondendo por 44% dos novos empréstimos, enquanto a participação dos bancos caiu para 25%. NBFC-MFIs gained market share, accounting for 44% of new loans, while banks' share dropped to 25%.