A FCA estuda as hipotecas de vida útil mais avançada para garantir que satisfaçam as necessidades dos proprietários de imóveis mais velhos e protejam os consumidores vulneráveis. FCA studies later-life mortgages to ensure they meet older homeowners' needs and protect vulnerable consumers.

A Autoridade de Conduta Financeira está a lançar um estudo de mercado sobre hipotecas para fins posteriores, incluindo produtos com juros apenas por vida e aposentadoria, para garantir que satisfaçam as necessidades em evolução dos proprietários mais velhos à medida que o património imobiliário aumenta na importância da reforma. The Financial Conduct Authority is launching a market study into later life mortgages, including lifetime and retirement interest-only products, to ensure they meet older homeowners' evolving needs as housing wealth grows in importance for retirement. Com 43% das pessoas com poupança insuficiente, a FCA está avaliando se o mercado oferece conselhos claros, protege os consumidores vulneráveis e integra-se ao planejamento de pensões, herança e cuidados de longo prazo. With 43% of people undersaving, the FCA is assessing whether the market offers clear advice, protects vulnerable consumers, and integrates with pensions, inheritance, and long-term care planning. O estudo também destaca o maior encargo de poupança para a aposentadoria dos locatários, que podem precisar de 398.000 libras adicionais devido à falta de capital próprio. The study also highlights the greater retirement savings burden on renters, who may need an additional £398,000 due to lack of home equity. O público deve apresentar as suas opiniões sobre o âmbito do estudo até 17 de Abril. Public input on the study’s scope is due by April 17.